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    辛苦賺來的錢,應該投入比特幣、股票、黃金還是債券?【風險對比分析】

    2021-5-10 07:48

    當今世界金融格局正在發生變化,新的資產類別對近年來最可靠的投資工具產生了挑戰。為了進行財政刺激,大量的紙幣被印刷出來,這些新錢又以前所未有的速度流入市場。

    新冠疫情的持續蔓延增加了波動性,不僅在加密資產市場,在所有市場中歷史新低和新高都已不是什么新鮮事,跟上現代金融市場的步伐不是件容易的事。

    要在這場風暴中生存下來并準備好迎接更好的未來,我們需要考慮所有可能的選項,并以最優的方式重新設計自己的投資組合。如果你還是投資新手,這篇文章將可以幫助你梳理一些最基礎的投資工具。

    無論你的目標是買一輛新車、還清貸款、買新房子,還是為未來儲蓄,都會用到以下這4種投資工具。

    債券

    債券是一種簡單的投資工具,但年輕投資者通常對其無感。你可以將債券理解為一個公司或政府給投資者寫的欠條,投資者將每年收到票面價值的一定百分比作為利息。債券是低風險、低收益的投資品,通常用于在投資組合中做平衡、降低波動性。債券的年化收益率范圍一般在稍低于零到1%之間。

    理論上講,債券可以無限量發行,發行量由發行者制定。如果公司或政府需要籌措更多資金,就可以發行更多債券以進一步融資。

    債券可以在銀行、券商和其它金融機構買到。對于這些機構而言,一般購買債券不少于5萬美元的人才會成為他們的“重點服務對象”。據調查,人們會拿出10-20萬美元投資債券。

    風險(波動性):低

    最低投資額:取決于債券,一般為1000美元及以上。

    到期日:短期債券最短為1年 – 通常為10年或以上。

    可分割性:不可分。債券以單位份額或其增量銷售。

    黃金

    黃金不需要過多解釋了,它是幾個世紀以來最受歡迎的避險和保值資產。過去,各國央行通過黃金來支撐其貨幣,其中也包括美元。黃金受到每一代人的歡迎,有實體黃金和黃金ETF(數字化黃金份額)兩種形式,兩者各有優劣。但這篇文章探討的是投資潛力,因此兩者基本上差不多。

    黃金之所以具有價值其實有很多原因,其中最重要的可能就是稀缺性了。黃金非常稀缺,據了解地殼中的黃金也存量不多。但是新技術、太空探索和新金礦的發現都有可能影響到黃金的稀缺性。

    黃金可以在銀行、經紀商、交易所,甚至是只收現金的實體金鋪買到。大多數黃金交易所的起售額是5-10盎司(1740美元/盎司),但是一些新的交易所也開始允許更小的購買量,有些只需幾十美元即可。在過去5年,黃金的價格上漲了38%。

    風險(波動性):中

    最低投資額:取決于交易平臺,一般為幾十美元起步。

    到期日:無,隨時可以交易。

    可分割性:有限,實體金條很難分割,而且這樣做會使其價值大幅下降。

    股票基金(標普500)

    標普500指數是衡量美國股市500家主要上市公司股票表現的指數,囊括了蘋果、亞馬遜、Facebook、微軟、特斯拉、伯克希爾·哈撒韋等企業。

    標普500基金和其它股票基金都是一籃子公司股票的數字化形式。這些公司的表現和財務健康狀況會影響其價格,且股票可以無限量發行。

    標普500指數基金在網上各大交易所和交易平臺都可以買到,標普500指數是最多基金跟蹤的指數之一,其首次發布是在1982年8月,第一次收盤價僅為102.42美元,而現在已經超過3900美元,5年收益率接近100%,是理想的長期投資工具。類似標普500指數基金的還有納斯達克100、道瓊斯工業指數(30)等。

    風險(波動性):高

    最低投資額:取決于交易平臺,其中一些沒有最低要求。

    到期日:無。隨時可以交易。

    可分割性:按照美元面值份額進行交易。


    最新、最簡單的投資工具非比特幣莫屬,這是一種領先的加密資產,由中本聰于2009年創造。比特幣通常被稱為“數字黃金”“健全貨幣”或“完美的價值儲存工具”,過去幾年內吸引了大量關注,成為了30歲以下投資者最青睞的投資品。比特幣的價值源于不同特征與基本面,但總體而言是由其稀缺性、自由性、安全性和交易便利性所決定的。

    和黃金相比,比特幣的供應量是已知的、可驗證的和有限的。無論在任何時候,世界上都只有2100萬枚比特幣,不會再多了。根據社區預期,最后一枚比特幣將于2140年被挖出來。

    以上四種資產之中,比特幣是唯一可以全年全天候進行交易的。比特幣可以在Binance.com等交易平臺上買到,或是通過C2C交易、比特幣ATM、代幣券、法幣通道等途徑購買。

    風險(波動性):超高

    最低投資額:取決于交易平臺,Binance Buy & Sell平臺的最低要求僅為15美元。

    到期日:無。隨時可以交易。

    可分割性:1 比特幣(btc) = 100,000,000 satoshi (sat)


    總結
    我們可以通過以下表格進一步闡述債券、黃金、股票基金、比特幣四種資產的優缺點。


    在比特幣出現以前,人們的普遍認知是:投資債券以保值和緩慢增值,投資股票博取最高收益。但比特幣出現以來,尤其是逐漸進入主流市場的這幾年已經對這樣的投資范式形成了挑戰。從價值儲存的角度來說,我們無法忽略比特幣的顛覆性。

    今年全球市場震蕩時期,很多機構和企業都涌入比特幣市場。比特幣不僅價格大漲,同時也正式穩固了其作為長期投資工具的地位。如果要為辛苦賺來的錢找一個安全的保值增值工具,這一全球最頂尖的加密資產可能是你的最佳選擇。
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